كيف تعرف كمية النقد التي يحتاجها مشروعك شهريًا؟ طريقة حساب الاحتياج النقدي وتجنب نقص السيولة

لتحديد كمية النقد التي يحتاجها مشروعك شهريًا، احسب جميع المدفوعات المتوقعة، مثل المشتريات والرواتب والإيجار والأقساط والضرائب، ثم اطرح التحصيلات النقدية المتوقعة. وقارن العجز المحتمل برصيد النقد المتاح، مع مراعاة مواعيد الدفع والتحصيل.

مثال: إذا كانت المدفوعات 40,000 والتحصيلات 30,000، فالعجز النقدي المتوقع 10,000. وإذا كان رصيد البداية 6,000، فستحتاج إلى 4,000 إضافية لتغطية العجز، دون احتياطي طوارئ. راجع التوقع أسبوعيًا واحتفظ بهامش أمان مناسب. يمكنك جرّب كاش كلاود مجانًا لاستكشاف أدوات متابعة المبيعات والمصروفات والتحصيلات والتقارير.